توخي الحيطة والحذر من التعامل مع أي جهة مجهولة وغير مرخصة أو الصفحات الوهمية على منصات التواصل الاجتماعي التي تدعي منح قروض وتسهيلات مالية أو أي خدمة مصرفية أخرى بحجة أنها عن طريق البنك المركزي العراقي أو عن طريق مصرفنا وعدم تزويدهم بأي وثيقة رسمية أو معلومات شخصية كما ونؤكد ان جميع خدماتنا المصرفية تقدم حصرياً من خلال فروع مصرفنا الموثوقة حافظ على امان معلوماتك وتعامل فقط مع القنوات الرسمية لتجنب الوقوع في فخ الاحتيال.
توخى الحذر عند إدخال وإخراج الاموال عبر الحدود العراقية واعتماد الطرق الرسمية في نقل الأموال الكبيرة عن طريق المؤسسات المالية لعدم تعرضكم للمساءلة القانونية ، واستناداً إلى قانون مكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب رقم (39) لسنة 2015 وأحكام وتعليمات رقم (3) لسنة 2023 ينبغي الالتزام بما يلي:
الالتزام بالحد المسموح به في حمل المبالغ المالية نقداً عند السفر خارج العراق والدخول اليه دون (10,000) الاف دولار امريكي ومايعادلها من العملات الأخرى دون التصريح عنها وعدم حمل المبالغ المالية الكبيرة والتي تتجاوز الحد المسموح به التي تحتاج إلى التصريح عنها وابراز ما يؤيد الغرض من إخراجها أو إدخال هذه المبالغ .
يمنع إدخال مبالغ تزيد على (20,000) دولار امريكي أو ما يعادلها بالعملات الأخرى ، أو إخراجها ، وتكون عملية إدخال تلك المبالغ أو إخراجها عن طريق المؤسسات المالية حصراً.
يمنع إدخال أو إخراج المبالغ التي تزيد على (1,000,000) مليون دينار عراقي حتى أن تم التصريح عنها ،ويتم حجز المبلغ وتتخذ بحق ناقل الاموال أو الشخص الذي وجدت الاموال بحوزته الإجراءات القانونية.
لحماية بيانات بطاقتك الالكترونية من عمليات الاحتيال والقرصنة نرجو الالتزام بالتالي:عدم السماح بتصويرها او مشاركتها مع أي جهة تحت أي ظرف حيث لاتعتبر صورة البطاقة او بياناتها مستنداً رسمياً أو من المستمسكات الثبوتية .استخدام البطاقة فقط للاغراض التي أصدرت من أجلها، مثل الشراء أو الحجز عبر الانترنت ،أو السحب النقدي أو الدفع من خلال نقاط البيع (POS) في المواقع الموثوقة .تجنب مشاركة بيانات البطاقة واستخدام البطاقة في موقع الكتروني غير موثوق به.
نؤكد أهمية عدم اساءة استخدام بطاقتك الالكترونية وعدم التعامل والتداول بالعملات المشفرة والافتراضية والتسويق الشبكي /الهرمي وخدمات المقامرة والتداول عبر المنصات غير المرخصة التزاماً بتعليمات البنك المركزي العراقي ونوصي بالتزام التعاملات المالية المصرح بها فقط حافظ على أمان معاملاتك باتباع الارشادات الرسمية.
المصرف التجاري العراقي الاسلامي/ قسم الشمول المالي - رقم الهاتف :- 07833955530
البنك المركزي العراقي / قسم الشمول المالي - رقم الهاتف :- 07810387922
